كيفية حساب نسبة المخاطرة في الفوركس

الإجابة المباشرة: ماذا تعني “نسبة المخاطرة” في الفوركس؟

في الفوركس، عادةً ما تعني “نسبة المخاطرة” الجزء من حساب التداول الذي ستخسره إذا تحرك السعر إلى مستوى وقف الخسارة المحدد مسبقًا (وهو المستوى الذي ستخرج عنده أو يُفترض أنك ستخرج عنده). تُعبَّر كنسبة مئوية من حجم الحساب، بناءً على خسارة افتراضية عند وقف الخسارة.

تستهدف طريقة شائعة بنمط “نسبة ثابتة” اختيار حجم صفقة بحيث تساوي الخسارة المحتملة عند وقف الخسارة نسبةً محددة من حسابك.

الشرح: المدخلات وخطوات الحساب

لحساب نسبة المخاطرة، تحتاج إلى أربع كميات:

1. حجم الحساب (A): مقدار تعتبره مرجعًا (على سبيل المثال، إجمالي حقوق الملكية في الحساب).

2. مسافة وقف الخسارة (D): مدى بُعد سعر الدخول عن سعر وقف الخسارة، ويُقاس وفقًا لوحدات الأداة (غالبًا pips، أو points—استخدم ما يتوافق مع أداة التداول لديك).

3. قيمة النقطة (V): كم تساوي حركة نقطة واحدة (pip) بالنسبة لحجم الصفقة الذي تفكر فيه (يعتمد على الأداة وحجم اللوت).

4. حجم الصفقة (lots أو units): مقدار التداول الذي تحدد قيمته قيمة النقطة.

الصيغة الأساسية

إذا كنت تعرف بالفعل الخسارة المحتملة عند وقف الخسارة (L)، فحينها:

• نسبة المخاطرة = (L / A) × 100

حساب الخسارة المحتملة من مستوى وقف الخسارة

عادةً ما تكون الخسارة المحتملة عند وقف الخسارة:

• L = (مسافة وقف الخسارة بالـ pips) × (قيمة pip الخاصة بصفقتك)

اجمع بينهما:

• نسبة المخاطرة = [(D × V) / A] × 100

طريقة النسبة الثابتة (حلّ حجم الصفقة)

إذا اخترت بدلًا من ذلك نسبة مخاطرة مستهدفة (R%)، يمكنك حلّ حجم الصفقة المطلوبة بحيث:

• R% = (L / A) × 100

إذًا:

• L = (R% / 100) × A
• يجب أن تحقق قيمة pip الشرط V = L / D

وبما أن قيمة pip تتغير مع حجم اللوت (لنفس الزوج)، يمكن لمنصتك أو صيغتها تحويل قيمة pip المطلوبة إلى حجم لوت. تعرض العديد من أدوات التداول قيمة pip مباشرةً للأداة المحددة ولحجم اللوت المختار.

مثال وعمليات تحقق

افترض أنك تحدد:

• حجم الحساب A
• مسافة وقف الخسارة D (بالـ pips)
• حجم لوت يحدد قيمة pip V

1. احسب الخسارة المحتملة عند وقف الخسارة: L = D × V
2. حوّل إلى نسبة المخاطرة: Risk% = (L / A) × 100

عمليات تحقق عملية:

• تطابق الوحدات: تأكد أن D مقاسة بالـ pips (أو وحدة الأداة) وأن V هي قيمة pip المقابلة.
• اتساق مستوى وقف الخسارة: استخدم وقف الخسارة الذي يتوافق مع خطتك (من الدخول إلى وقف الخسارة، وليس سعرًا غير مرتبط).
• اختلافات الأداة: تتغير قيمة pip حسب طريقة تسعير زوج العملات وحجم اللوت، لذلك يجب أن تتطابق قيمة pip مع الأداة التي تتداولها.

إذا لم تتطابق نسبة المخاطرة المحسوبة مع النسبة التي تقصدها، أعد مراجعة قياس مسافة وقف الخسارة وقيمة pip لحجم الصفقة المحدد بدقة.

القيود والمخاطر في هذا الحساب

نسبة المخاطرة هي مقياس للتخطيط وليست تنبؤًا. فهي تفترض أن السعر سيصل إلى مستوى وقف الخسارة وأن الخروج سيتم بالطريقة التي يشير إليها نموذجك. قد يختلف التداول الحقيقي بسبب عوامل مثل جودة التنفيذ، والسبريد عند وقت الخروج، وما إذا كان سعر الخروج الفعلي يطابق وقف الخسارة المخطط.

لاحظ أيضًا:

• لا يضمن هذا الحساب كم مرة سيتم ضرب وقف الخسارة أو ما ستكون نتائج المستقبل.
• يجب تعريف “حجم الحساب” بشكل متسق (حقوق الملكية مقابل مقياس آخر)، لأن نسبة المخاطرة تتناسب مباشرةً مع A.
• قد تعرض منصات مختلفة قيمة pip/point بشكل مختلف، لذلك يجب أن تتطابق مدخلاتك مع وحدات المنصة.

إذا أردت التحقق بشكل مستقل، احسب الخسارة المحتملة عند وقف الخسارة باستخدام قيمة pip التي تعرضها منصتك لنفس حجم اللوت، ثم اقسمها على قيمة الحساب التي استخدمتها.