كيف تحسب مخاطر التداول في سوق العملات

إجابة مباشرة: ما يعنيه “مخاطر التداول” في سوق العملات

في سوق العملات، عادة ما يعني “مخاطر التداول”: المبلغ الذي قد تخسره إذا تم الوصول إلى مستوى خروج مسبق (عادةً مستوى وقف). لا يوجد صيغة عالمية واحدة لـ “مخاطر التداول”، لأن ذلك يعتمد على تعريف المخاطر الذي تختارته (الخسارة عند الوقف، أو المخاطر لكل تداول، أو المخاطر لكل وحدة) والافتراضات التي تقوم بها (سعر الدخول، المسافة إلى الوقف، وحجم الموضع).

تتبع معظم الحسابات العملية هذه الهيكلة:

1. قياس المسافة السعرية من الدخول إلى الوقف (بالنقاط أو النقاط).
2. تحويل تلك المسافة إلى قيمة مالية لكل وحدة تعرض (عادةً لكل Lot).
3. ضربها بحجم التداول.
4. التعبير عنها كنسبة مئوية من رصيد الحساب حتى تكون قابلة للمقارنة بين التداولات المختلفة.

كيف تعمل الحسابات (المدخلات والخطوات)

الخطوة 1: تحديد الدخول ومسافة الوقف

فليكن الدخول هو السعر الذي تدخل به التداول، والوقف هو المستوى المحدد مسبقًا الذي ستخرج منه لتقييد الخسائر. المسافة إلى الوقف هي:

• المسافة = |الدخول − الوقف|

في العديد من إعدادات سوق العملات، تتحول تلك المسافة إلى نقاط (أو أحيانًا نقاط، حسب اتفاقية التسمية). تعتمد التحويل الدقيق للنقطة على كيفية تسعير الزوج (على سبيل المثال، ما إذا كان السوق يستخدم 4 أو 5 أرقام عشرية)، لذا يجب اتباع اتفاقية النقطة/النقطة الخاصة بالمنصة لهذا الأداة.

الخطوة 2: حساب الخسارة لكل نقطة (قيمة النقطة)

لتحويل مسافة النقطة إلى مال، تستخدم قيمة النقطة لحسابك والأداة. تعتمد قيمة النقطة على:

• الزوج الذي يتم تداوله،
• حجم الموضع الذي تختارته،
• تعريف العقد/الLot المستخدم من قبل وسيطك/منصتك،
• والتحويل إلى عملة حسابك.

لأن قيمة النقطة تختلف حسب الإعداد، تعاملها كمدخل تverifyه من منصة التداول الخاصة بك (أو احسبها باستخدام مواصفات العقد الخاصة بوسيطك). الفكرة الرئيسية هي:

• الخسارة لكل تداول (مال) ≈ (مسافة النقطة إلى الوقف) × (القيمة المالية لكل نقطة)

الخطوة 3: ضرب بحجم الموضع

إذا كانت قيمة النقطة مذكورة لكل Lot، فإن:

• الخسارة عند الوقف ≈ المسافة إلى النقطة × (قيمة النقطة لكل Lot) × (عدد اللوتات)

إذا تم حساب قيمة النقطة بالفعل لحجم الموضع الذي اخترته، فإنك تتجاوز الضرب الأخير وتستخدم تلك قيمة النقطة مباشرة.

الخطوة 4: التعبير عن المخاطر كنسبة مئوية من الحساب

لتوحيد التداولات، تحويل الخسارة عند الوقف إلى نسبة مئوية:

• نسبة المخاطر ≈ (الخسارة عند الوقف ÷ رصيد الحساب أو الرصيد) × 100

اختر ما إذا كنت تستخدم الرصيد أو الرصيد بناءً على سجلاتك الخاصة. الحساب حساس لاختيارك هذا، لذا احتفظ به متسقًا.

مثال وفحوصات مستقلة

هيكل مثال بسيط (بدون أرقام محددة للوسيط)

فرض أن لديك:

• دخول ووقف يحددان مسافة نقطة،
• قيمة نقطة مؤكدة من منصتك،
• وحجم الموضع (لوتات).

فإن حسابك يكون:

1. المسافة إلى النقطة = |الدخول − الوقف| بالنقاط
2. الخسارة عند الوقف = المسافة إلى النقطة × قيمة النقطة لكل نقطة × حجم الموضع
3. نسبة المخاطر = الخسارة عند الوقف ÷ قيمة الحساب × 100

فحوصات لتقليل أخطاء الحساب

• تأكد من تحويل النقطة/النقطة للزوج المحدد.
• تأكد مما إذا كانت قيمة النقطة تستخدم تحويل عملة حسابك.
• تأكد مما إذا كانت المسافة إلى الوقف قياسًا من الدخول الذي ستنفذه فعليًا، وليس من سعر مرجعي مختلف.
• إعادة التحقق من كيفية جولة المنصة للأرقام العشرية وكيفية تمثيل حجم اللوت.

هذه الفحوصات لا تغير مفهوم الصيغة؛ بل تحسن ما إذا كانت الصيغة تتطابق مع ظروف التداول الفعلية الخاصة بك.

قيود ومخاطر هذه الطريقة

تقدر هذه الطريقة الخسارة المحتملة بناءً على مستويات محددة مسبقًا. لا تضمن النتائج، لأن التداول الفعلي قد يختلف عن الافتراضات وراء الحساب.