Como Calcular Ganho ou Perda no Forex

O que significa “ganho ou perda no forex”

Ganho ou perda no forex é o resultado financeiro de uma mudança nas taxas de câmbio durante o período em que você mantém uma posição. Na maioria das revisões de desempenho, o cálculo começa a partir do movimento de preço expresso em pips (percentage in point).

Um pip é uma unidade padrão de mudança de preço em pares de moedas. O tamanho exato do pip depende do formato de cotação do par (por exemplo, muitos pares são cotados com cinco casas decimais, onde um pip é tipicamente 0,00001). Como as plataformas de corretagem e as convenções de pares podem diferir, trate o tamanho do pip como uma variável que você confirma nos detalhes do instrumento da sua plataforma de negociação.

A mecânica: calcular ganho ou perda a partir do movimento de preço

Uma abordagem simples e verificável usa os seguintes passos:

1. Identifique os preços de entrada e saída (ou atuais) para o par negociado.
2. Calcule o movimento em pips:
   • Se o tamanho do pip for conhecido, então:
     • pip_move = (preço_saída − preço_entrada) / tamanho_pip para a direção do par onde o par é cotado nessa ordem.
   • Para uma posição vendida (short), o sinal do resultado é invertido (o preço subindo contra a posição é uma perda).
3. Calcule o valor do pip por unidade (depende do tamanho do lote e da moeda de cotação):
   • Muitas plataformas fornecem o valor do pip diretamente (geralmente por lote padrão). Se você tiver esse valor, pode pular a derivação.
   • Se você derivar, o valor do pip é geralmente proporcional ao tamanho da posição e inversamente relacionado à taxa de conversão necessária para expressar o valor na moeda da sua conta.
4. Calcule o lucro ou prejuízo:
   • P/L = pip_move × valor_pip.

Premissas e limitações da fórmula central: ela mapeia um movimento de preço para ganho/perda monetário. Ela não inclui automaticamente custos de transação ou custos de carregamento.

Exemplo e verificações (para que a matemática corresponda à sua plataforma)

Exemplo (conceitual):

• Suponha um par de moedas onde você confirma que o tamanho_pip e o valor_pip são conhecidos para a sua posição.
• Se pip_move for +35 pips para uma posição comprada, e o seu valor_pip para a posição for 2,00 na moeda da conta por pip, então:
  • P/L = 35 × 2,00 = 70,00 unidades da moeda da conta (um ganho antes dos custos).

Verificações que previnem erros comuns de cálculo:

• Verificação de direção: Se a negociação for vendida (short), o resultado deve inverter o sinal em comparação com uma negociação comprada no mesmo movimento de preço.
• Verificação do tamanho do pip: Se você usar o tamanho de pip errado para um par, os pips calculados (e, portanto, o P/L) ficarão incorretos por um fator consistente.
• Verificação de unidade: Garanta que o valor do pip corresponda ao tamanho da sua posição. Se o valor do pip for “por lote padrão”, você deve ajustá-lo ao seu tamanho real de lote.
• Conciliação de custos: O P/L realizado da sua plataforma frequentemente difere do pip_move × valor_pip bruto devido a spread, comissões e swaps/rollover.

Limitações e riscos de cálculos simplificados

Mesmo quando a aritmética está correta, o resultado pode não corresponder ao desempenho relatado pela sua plataforma.

Principais limitações a serem declaradas explicitamente:

• Custos de transação: Spread e comissões reduzem os resultados realizados em relação a um modelo de movimento de preço bruto.
• Swaps/rollover: Juros overnight ou custos de financiamento podem adicionar ou subtrair do lucro, mesmo que o preço não se mova.
• Convenções de cotação: Definições de pip e casas decimais diferem por par e corretora, portanto, o tamanho do pip deve ser verificado.
• Conversão de moeda: Se a moeda da sua conta não for a moeda de cotação (ou não for a moeda base), o valor do pip depende de taxas de conversão adicionais.

Para verificação independente, compare o seu P/L calculado para uma negociação fechada com os campos do histórico de negociações da plataforma que mostram lucro/prejuízo realizado e ajuste para custos e convenções de pip.