Como Calcular a Porcentagem de Margem no Forex
O que é porcentagem de margem no forex?
No forex, “porcentagem de margem” é comumente usada como uma abreviação para porcentagem do nível de margem: ela mostra quanta equidade você tem em relação à margem usada vinculada a posições abertas. Quando você usa mais alavancagem, a margem usada tende a aumentar, e sua porcentagem de margem pode mudar conforme o valor das negociações abertas varia.
Como os corretores podem exibir “nível de margem”, “nível de margem %” ou rótulos semelhantes, o segredo é alinhar-se com as definições mostradas na sua própria plataforma.
O cálculo principal (porcentagem do nível de margem)
Uma maneira comumente usada para calcular a porcentagem do nível de margem é:
Nível de margem % = (Equidade ÷ Margem usada) × 100
Onde:
- Equidade significa o valor atual da conta, incluindo mudanças de negociações abertas (por exemplo, lucro/perda flutuante). Muitas plataformas calculam a equidade como saldo + lucro/perda flutuante.
- Margem usada é a parte da margem da sua conta que é atualmente necessária para manter posições abertas.
Se sua plataforma já mostra equidade e margem usada, você pode reproduzir a porcentagem do nível de margem exibida usando a fórmula acima.
Como “funciona” passo a passo
- Leia a Equidade do seu extrato de conta ou plataforma de negociação.
- Leia a Margem usada para a mesma conta e momento.
- Divida a Equidade pela Margem usada.
- Multiplique por 100 para expressar como porcentagem.
Se a Margem usada for zero, a porcentagem pode ser indefinida ou tratada de forma especial pela plataforma; a exibição da sua plataforma é a melhor referência.
Exemplo e verificações rápidas
Suponha um instantâneo onde:
- Equidade = 10.000 (na moeda da conta)
- Margem usada = 2.000
Então:
- Nível de margem % = (10.000 ÷ 2.000) × 100 = 500%
Verificações para manter os resultados significativos:
- Garanta que ambos os valores usem a mesma moeda da conta.
- Confirme que você está usando o mesmo momento (a porcentagem de margem pode mudar conforme os preços se movem).
- Se você calcular a partir do saldo e do lucro/perda flutuante, verifique se a equidade da sua plataforma corresponde a essa abordagem.
Para verificação independente, compare seu resultado calculado com a porcentagem do nível de margem exibida pela plataforma. Se eles diferirem, o motivo geralmente é uma definição diferente de equidade ou margem usada, arredondamento ou tratamento de margem específico do instrumento.
Limitações e incertezas (importante entender)
- As definições do corretor/plataforma podem diferir: mesmo quando o rótulo parece o mesmo, os componentes da equidade ou a forma como a margem usada é determinada podem variar.
- Os valores mudam com negociações abertas: o lucro/perda flutuante altera a equidade continuamente, então a porcentagem de margem pode mudar rapidamente.
- Casos extremos existem: se a margem usada for extremamente pequena ou zero, um cálculo simples de porcentagem pode não refletir como a plataforma exibe o nível de margem.
- Nenhum limite universal é garantido: as ações de risco dependem das regras de margem específicas que sua plataforma aplica, que não são cobertas por esta fórmula geral.
Para resultados precisos e verificáveis, confie nos campos que seu corretor fornece (equidade e margem usada) e confirme se a porcentagem do nível de margem exibida corresponde à fórmula que você usa.