Resposta direta
Para calcular margem usada no forex, calcule a margem necessária para cada posição aberta usando o tamanho do contrato (o tamanho da posição) e o requisito de margem (que comumente é expresso por meio de alavancagem). Em seguida, some a margem necessária entre as posições. A fórmula exata depende das regras de margem da corretora e das especificações do contrato.
Como o cálculo funciona
Margem usada (às vezes mostrada como “margem usada”) é a parte dos recursos da sua conta que é reservada para dar suporte a negociações abertas. Na prática, a maioria das plataformas a determina a partir de um requisito de margem definido pela corretora.
Uma forma comum de pensar nisso é:
- Comece com o tamanho da posição (frequentemente medido em lotes ou unidades).
- Determine o requisito de margem para aquele instrumento.
- Multiplique o tamanho da posição pelo requisito de margem para obter a margem necessária para aquela posição.
- Some a margem necessária de todas as posições abertas para obter a margem usada total.
Entradas que você precisa definir
Como as plataformas das corretoras são diferentes, você deve identificar:
- Instrumento e tamanho do contrato: No forex, o mesmo tamanho de “lote” normalmente é padronizado, mas o valor do pip, o tamanho do contrato e o tratamento das moedas de cotação/base podem variar por produto.
- Modelo de alavancagem ou de requisito de margem: Alguns provedores traduzem alavancagem em uma fração de margem; outros usam um modelo de margem mais detalhado. Use o modelo que sua plataforma declara para aquele instrumento específico.
- Conta e moeda da margem: Se a margem da plataforma for acompanhada em uma moeda diferente do par, pode ser aplicada uma etapa de conversão.
Uma forma genérica de cálculo (baseada em modelo)
Uma relação simplificada amplamente usada é:
- Margem necessária ≈ Valor nocional da posição / Alavancagem onde Valor nocional da posição é o valor monetário da posição na moeda relevante usada no cálculo.
No entanto, como as regras de margem podem incluir ajustes adicionais (por exemplo, com base nas especificações do contrato ou na categoria do instrumento), trate isso como um guia estrutural, e não como uma correspondência exata garantida para cada corretora.
Exemplo e verificações que você pode fazer
Exemplo (simplificado, baseado em alavancagem)
Suponha uma conta em que a margem é calculada usando uma regra estilo alavancagem.
- Calcule o valor nocional da posição a partir do tamanho da posição no par.
- Divida por alavancagem para estimar a margem necessária para aquela posição.
- Se você tiver várias posições abertas, repita por posição e some.
Validação independente na sua plataforma
Uma verificação prática é comparar sua estimativa com o número mostrado pela sua plataforma:
- Se sua plataforma reporta margem usada diretamente, o valor calculado deve ficar na mesma faixa se as mesmas premissas (modelo de margem, conversão e especificações do instrumento) forem usadas.
- Se houver diferença material, normalmente significa que uma ou mais dessas entradas diferem do modelo simplificado (conversão de moeda da margem, fatores específicos de margem do instrumento ou comportamento de hedge/compensação).
Limitações, incertezas e notas de risco
- Fórmulas exatas variam: Duas corretoras podem expressar “margem” de maneiras diferentes para o mesmo par (por exemplo, via modelos de margem distintos), então a aritmética passo a passo depende das regras que sua plataforma aplica.
- Conversão de moeda pode importar: Quando a moeda da margem e a moeda de cotação/base do par diferem, a conversão pode alterar o resultado calculado.
- Mudanças na posição atualizam a margem usada: Aumentar ou reduzir o tamanho da posição atualiza a margem necessária; portanto, a margem usada não é estática.
- Relato da plataforma é a referência final: Como as regras de margem podem incluir detalhes de implementação, a margem usada reportada pela plataforma é a verificação mais direta.
Se você quiser, compartilhe o instrumento, o tamanho da posição (lotes ou unidades), a moeda da margem da conta e a regra de alavancagem/requisito de margem declarada pela plataforma, e você pode mapear esses campos para a estrutura de cálculo acima.