Cara menghitung persentase risiko dalam forex

Jawaban langsung: apa arti “persentase risiko” dalam forex

Dalam forex, “persentase risiko” biasanya berarti bagian dari akun trading Anda yang akan hilang jika harga bergerak ke level stop yang telah ditentukan sebelumnya (level di mana Anda akan keluar atau diasumsikan keluar). Ini dinyatakan sebagai persen dari ukuran akun, berdasarkan kerugian hipotetis pada stop.

Pendekatan persentase tetap yang umum bertujuan untuk memilih ukuran posisi sehingga potensi kerugian pada stop sama dengan persentase tertentu dari akun Anda.

Penjelasan: input dan langkah-langkah perhitungan

Untuk menghitung persentase risiko, Anda memerlukan empat besaran:

1. Ukuran akun (A): jumlah yang Anda perlakukan sebagai referensi (misalnya, total ekuitas akun).

2. Jarak stop (D): seberapa jauh harga masuk dari harga stop, diukur dalam satuan instrumen (sering kali pip, atau poin—gunakan yang sesuai dengan alat trading Anda).

3. Nilai per pip (V): berapa nilai pergerakan satu pip untuk ukuran posisi yang Anda pertimbangkan (tergantung pada instrumen dan ukuran lot).

4. Ukuran posisi (lot atau unit): jumlah yang Anda tradingkan, yang menentukan nilai pip.

Rumus inti

Jika Anda sudah mengetahui potensi kerugian pada stop (L), maka:

• Persentase risiko = (L / A) × 100

Menghitung potensi kerugian dari stop

Potensi kerugian pada stop biasanya:

• L = (jarak stop dalam pip) × (nilai pip untuk posisi Anda)

Gabungkan keduanya:

• Persentase risiko = [(D × V) / A] × 100

Metode persentase tetap (menyelesaikan untuk ukuran posisi)

Jika sebaliknya Anda memilih target persentase risiko (R%), Anda dapat menyelesaikan ukuran posisi yang diperlukan sehingga:

• R% = (L / A) × 100

Jadi:

• L = (R% / 100) × A
• nilai pip posisi harus memenuhi V = L / D

Karena nilai pip berskala dengan ukuran lot (untuk pasangan tertentu), pengaturan nilai pip atau rumus platform Anda dapat mengubah nilai pip yang diperlukan menjadi ukuran lot. Banyak alat trading menampilkan nilai pip secara langsung untuk instrumen dan lot yang dipilih.

Contoh dan pemeriksaan

Asumsikan Anda menetapkan:

• Ukuran akun A
• Jarak stop D (dalam pip)
• Ukuran lot yang menyiratkan nilai pip V

1. Hitung potensi kerugian pada stop: L = D × V
2. Ubah menjadi persentase risiko: Risiko% = (L / A) × 100

Pemeriksaan praktis:

• Satuan yang sama: pastikan D dalam pip (atau satuan alat) dan V adalah nilai pip yang sesuai.
• Konsistensi level stop: gunakan stop yang sesuai dengan rencana Anda (dari entry ke stop, bukan harga yang tidak terkait).
• Perbedaan instrumen: nilai pip berubah berdasarkan kuotasi pasangan mata uang dan ukuran lot, jadi nilai pip harus sesuai dengan instrumen yang Anda tradingkan.

Jika persentase risiko yang dihitung tidak sesuai dengan persentase yang Anda inginkan, tinjau kembali pengukuran jarak stop dan nilai pip untuk ukuran posisi yang tepat.

Keterbatasan dan risiko dari perhitungan ini

Persentase risiko adalah metrik perencanaan, bukan prediksi. Ini mengasumsikan harga mencapai level stop dan bahwa exit terjadi sesuai dengan cara yang disiratkan model Anda. Trading nyata dapat berbeda karena faktor-faktor seperti kualitas eksekusi, spread pada saat exit, dan apakah harga exit aktual sesuai dengan stop yang direncanakan.

Perlu diperhatikan juga:

• Perhitungan ini tidak menjamin seberapa sering stop terkena atau bagaimana hasil di masa depan.
• “Ukuran akun” harus didefinisikan secara konsisten (ekuitas vs ukuran lain), karena persentase risiko berskala langsung dengan A.
• Platform yang berbeda dapat menyajikan nilai pip/poin secara berbeda, jadi input Anda harus sesuai dengan satuan platform.

Jika Anda ingin memverifikasi secara independen, hitung potensi kerugian pada stop menggunakan nilai pip yang dilaporkan platform untuk ukuran lot yang sama, lalu bagi dengan nilai akun yang Anda gunakan.