Jawaban langsung: apa yang dimaksud “persentase risiko” dalam forex
Dalam forex, “persentase risiko” biasanya berarti bagian dari akun trading Anda yang akan Anda rugikan jika harga bergerak ke level stop yang telah Anda tentukan sebelumnya (level tempat Anda akan keluar atau diasumsikan keluar). Ini dinyatakan sebagai persentase dari ukuran akun, berdasarkan kerugian hipotetis pada stop.
Pendekatan fixed-percentage yang umum bertujuan untuk memilih ukuran posisi sehingga potensi kerugian pada stop sama dengan persentase tertentu dari akun Anda.
Penjelasan: input dan langkah perhitungan
Untuk menghitung persentase risiko, Anda memerlukan empat besaran:
-
Ukuran akun (A): jumlah yang Anda jadikan acuan (misalnya, total ekuitas akun).
-
Jarak stop (D): seberapa jauh harga entry dari harga stop, diukur dalam satuan instrumen (seringnya pips, atau points—gunakan yang sesuai dengan alat trading Anda).
-
Nilai per pip (V): seberapa besar nilai pergerakan satu pip untuk ukuran posisi yang sedang Anda pertimbangkan (bergantung pada instrumen dan ukuran lot).
-
Ukuran posisi (lots atau units): jumlah yang Anda trading, yang menentukan nilai pip.
Rumus inti
Jika Anda sudah mengetahui potensi kerugian pada stop (L), maka:
- Persentase risiko = (L / A) × 100
Menghitung potensi kerugian dari stop
Potensi kerugian pada stop biasanya:
- L = (jarak stop dalam pips) × (nilai pip untuk posisi Anda)
Gabungkan keduanya:
- Persentase risiko = [(D × V) / A] × 100
Metode fixed percentage (menyelesaikan untuk ukuran posisi)
Jika Anda justru memilih persentase risiko target (R%), Anda bisa menghitung ukuran posisi yang diperlukan agar:
- R% = (L / A) × 100
Jadi:
- L = (R% / 100) × A
- nilai pip posisi harus memenuhi V = L / D
Karena nilai pip berubah mengikuti ukuran lot (untuk pasangan yang sama), pengaturan nilai pip di platform Anda atau rumusnya dapat mengonversi nilai pip yang dibutuhkan tersebut menjadi ukuran lot. Banyak alat trading menampilkan nilai pip secara langsung untuk instrumen dan lot yang dipilih.
Contoh dan pemeriksaan
Misalkan Anda menetapkan:
- Ukuran akun A
- Jarak stop D (dalam pips)
- Ukuran lot yang menghasilkan nilai pip V
- Hitung potensi kerugian pada stop: L = D × V
- Ubah menjadi persentase risiko: Risk% = (L / A) × 100
Pemeriksaan praktis:
- Satuan yang sama: pastikan D dalam pips (atau satuan alat) dan V adalah nilai pip yang sesuai.
- Konsistensi level stop: gunakan stop yang sesuai dengan rencana Anda (entry-ke-stop, bukan harga yang tidak terkait).
- Perbedaan instrumen: nilai pip berubah berdasarkan pasangan mata uang yang dikutip dan ukuran lot, jadi nilai pip harus sesuai dengan instrumen yang Anda trading.
Jika persentase risiko yang dihitung tidak sesuai dengan persentase yang Anda inginkan, tinjau kembali pengukuran jarak stop dan nilai pip untuk ukuran posisi yang tepat.
Keterbatasan dan risiko dari perhitungan ini
Persentase risiko adalah metrik perencanaan, bukan prediksi. Ini mengasumsikan harga mencapai level stop dan bahwa eksekusi keluar terjadi dengan cara yang tersirat oleh model Anda. Trading nyata bisa berbeda karena faktor seperti kualitas eksekusi, spread pada saat keluar, dan apakah harga keluar aktual sama dengan stop yang direncanakan.
Perhatikan juga:
- Perhitungan ini tidak menjamin seberapa sering stop tersentuh atau seperti apa hasil di masa depan.
- “Ukuran akun” harus didefinisikan secara konsisten (ekuitas vs ukuran lain), karena persentase risiko berbanding langsung dengan A.
- Platform berbeda mungkin menampilkan nilai pip/point dengan cara yang berbeda, jadi input Anda harus sesuai dengan satuan platform.
Jika Anda ingin memverifikasi secara independen, hitung potensi kerugian pada stop menggunakan nilai pip yang dilaporkan platform Anda untuk ukuran lot yang sama, lalu bagi dengan nilai akun yang Anda gunakan.
DOCUMENT END