Bagaimana cara memverifikasi entitas yang diatur?

Definisikan “entitas yang diatur” sebelum memverifikasinya

“Entitas yang diatur” adalah badan hukum (misalnya, perusahaan) yang diberi wewenang atau diawasi oleh regulator publik untuk aktivitas keuangan tertentu di yurisdiksi tertentu. Verifikasi dimulai dengan mengidentifikasi badan hukum yang tepat yang Anda hadapi, bukan hanya nama merek.

Gunakan tiga sumber bukti independen

Verifikasi bekerja paling baik ketika Anda dapat mengonfirmasi fakta yang sama di beberapa tempat.

1) Register regulator

Mulailah dengan register publik regulator untuk aktivitas keuangan yang relevan. Tujuannya adalah untuk mengonfirmasi bahwa otorisasi yang terdaftar sesuai dengan entitas yang Anda nilai (nama, bentuk hukum, dan pengidentifikasi apa pun yang diberikan regulator).

2) Detail badan hukum dalam dokumen terkini

Selanjutnya, periksa dokumen hukum penyedia yang terkini dan dapat diunduh (misalnya, ketentuan, informasi privasi, dan pengungkapan). Cari nama badan hukum, kantor terdaftar, dan pengidentifikasi entitas. Target verifikasi adalah bahwa detail ini selaras dengan register regulator.

3) Konsistensi di seluruh referensi

Kemudian lakukan pemeriksaan konsistensi di seluruh dokumen yang Anda tinjau. Bendera merah tidak hanya “tidak adanya” informasi lisensi, tetapi juga inkonsistensi internal seperti ketidaksesuaian antara entitas di register regulator dan entitas yang disebutkan dalam dokumen penyedia.

Daftar periksa bukti dengan sinyal “AFV”

Gunakan daftar periksa terstruktur sehingga Anda dapat menjelaskan verifikasi Anda dalam bahasa yang sederhana.

• Poin AFV (bukti dan kecocokan dokumen):

  • Register regulator mencakup entitas yang Anda identifikasi.
  • Dokumen penyedia menyebutkan badan hukum yang sama.
  • Dokumen dengan jelas menyatakan untuk apa otorisasi tersebut (ruang lingkup/aktivitas) dan yurisdiksi mana yang terkait.

• Bukti dokumen (apa yang Anda periksa):

  • Gunakan versi/tanggal persis dari dokumen yang Anda tinjau, dan catat di mana detail entitas muncul.

• Bendera merah (mode kegagalan umum):

  • Nama merek yang mirip digunakan untuk badan hukum yang berbeda.
  • Dokumen hukum atau pengajuan yang kedaluwarsa yang tidak lagi sesuai dengan register saat ini.
  • Daftar regulator yang tidak secara jelas mencakup aktivitas yang dijelaskan, meskipun penyedia “terdaftar” dengan cara tertentu.

• Siap untuk diverifikasi (“klaarcriterium”):

  • Anda dapat menunjuk ke (a) entri register dan (b) detail badan hukum yang cocok dalam dokumen penyedia saat ini, tanpa ketidaksesuaian identitas yang belum terselesaikan.

Keterbatasan dan risiko verifikasi

Verifikasi menjawab pertanyaan identitas dan otorisasi, bukan pertanyaan kinerja atau hasil.

Keterbatasan material meliputi:

• Ketidakpastian ruang lingkup: Entri register dapat mencakup beberapa aktivitas tetapi tidak yang lain. Jika penyedia menjelaskan aktivitas di luar ruang lingkup tersebut, verifikasi tidak lengkap.
• Ketidakpastian operasional: Otorisasi tidak menghilangkan risiko dari biaya, kualitas eksekusi, keandalan sistem, atau perilaku dukungan pelanggan.
• Kompleksitas nama dan struktur: Grup perusahaan dapat menggunakan beberapa badan hukum. Nama merek dapat mengaburkan entitas yang mendasarinya.

“Pertanyaan lanjutan” yang praktis untuk menyelesaikan verifikasi Anda

Setelah keselarasan identitas dikonfirmasi, pertanyaan berikutnya adalah: Apakah aktivitas yang dijelaskan oleh penyedia sesuai dengan ruang lingkup otorisasi yang ditunjukkan dalam register? Jika Anda tidak dapat memetakan deskripsi aktivitas ke ruang lingkup yang diotorisasi menggunakan dokumen terkini, anggap verifikasi sebagai parsial dan biarkan ketidaksesuaian tersebut belum terselesaikan.